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| “如意养老1号”企业年金集合计划 |
| （2018-03-13） |
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“如意养老1号”管理机构： 受 托 人：中国工商银行股份有限公司 账户管理人：中国工商银行股份有限公司 托 管 人：中国光大银行股份有限公司 投资管理人：工银瑞信基金管理公司 中信证券股份有限公司 华夏基金管理公司 一、“如意养老1号”特色 （一）实力机构，强强联手 “如意养老1号”汇集了国内最优秀的企业年金管理机构担任人，包括全球市值最大的商业银行——中国工商银行，首批获得托管人资格的股份制商业银行——中国光大银行，境内管理基金资产规模最大的基金管理公司——华夏基金公司，中国最大的证券公司——中信证券公司，中国最大的银行系基金公司——工银瑞信基金公司。 （二）受托+账管，高效便捷 本计划由工商银行兼任受托人和账户管理人，简化了委托人的信息传递流程，避免了繁琐的信息交换和单证流转，企业年金运营更加高效便捷，大大减少了委托人的工作量。 （三）投资监督，科学有效 本计划的受托人和投资管理人分属于不同法人机构，保证了受托人对投资管理人监督的客观与公正，强化了受托人的投资监督职责，充分保证了企业年金计划运营的安全。 （四）投资转换，自由灵活 本计划是国内最早提供个人投资选择和转换支持的企业年金计划，既支持计划层和企业层的投资选择和转换，也受理受益人提出的投资组合的选择和转换申请。 （五）资金集中，收益显现 本计划汇聚了不同委托人的企业年金基金，既有效分摊了开户、交易、审计等各项费用，同时，通过制订科学严谨的投资策略和资产配置，不仅分散了风险也最大限度的确保了企业年金基金的保值和增值。 （六）流程标准，运作高效 本计划已经事先制订了标准合同、标准流程和标准费率，实现了各管理机构企业年金管理系统的无缝对接，企业在企业年金计划方案备案后，就可以申请加入本计划，轻松享受程序简便、操作简单、运营高效的企业年金管理服务。 （七）费用低廉，支付安全 本计划实现了各角色管理人的流畅沟通，有效地降低了管理成本，因此整个计划管理费处于市场较低水平，节约了委托人的支出费用。同时，光大银行依托安全、高效的支付结算平台，承诺对持有非光大银行卡或者异地的受益人，通过人民银行开通的小额支付系统进行适时支付，且不收取任何手续费。 （八）专业组合，投资稳健 本计划根据投资管理机构各自擅长的投资领域和投资风格，针对不同企业和职工的投资偏好设立了工银瑞信稳健收益、华夏积极配置和中信证券平稳回报等三个投资组合。三个投资组合投资的产品和比例各有侧重，呈现出不同的风险收益特征，年金基金投资稳健、高效，全方位满足了不同企业和职工的投资需求。 二、“如意养老1号”投资组合 本计划遵循严谨、科学的投资流程，通过专业分工细分研究领域，立足长期基本因素分析，充分发挥各投资管理机构的技术和人员优势，设置了积极配置、稳健收益和平稳回报三个投资组合产品，形成了覆盖完整风险收益特征的投资组合产品线，全方位满足了不同企业和受益人的投资需求。 稳健收益投资组合——工银瑞信管理 本投资组合从利率、信用等角度进行深入研究，形成投资策略，优化组合，获取可持续的、超出市场平均水平的稳定投资收益。在固定收益资产所提供的稳定收益基础上，通过精选有投资价值的股票或股票型基金，为年金资产实现当期收益与长期资本增值的兼顾。力求在保持基金资产本金稳妥和良好流动性的前提下，获得长期稳定的投资收益。本投资组合注重于固定收益类资产的投资，适合较低风险承受能力的投资者。 积极配置投资组合——华夏基金管理 本投资组合运用风险预算模型，根据市场和组合情况，动态调整权益类资产配置比例，以在力争本金安全的前提下追求较高收益。通过基金优选策略，以获得长期超越基准的较高的业绩表现。力求在本金安全的前提下，通过灵活配置和基金优选等积极投资，追求长期较高的收益。本投资组合适合中低风险承受能力的投资者。 平稳回报投资组合——中信证券管理 本投资组合基于对宏观经济和利率趋势变化的深入研究，通过对债券类金融产品的投资追求稳健回报，重点把握首发新股申购、首发可转债申购等多种收益稳健的投资机会，追求超额回报。在风险可控的基础上，追求中长期内的资本增值。力求在追求资金本金安全的基础上，获得长期低风险稳健投资收益。本投资组合适合于追求低风险稳健投资收益的委托人。 三、“如意养老1号”服务机构和网络 服务机构： 中国工商银行股份有限公司及各分支机构 中国光大银行股份有限公司及各分支机构 工银瑞信基金管理公司及各分支机构 中信证券股份有限公司及各分支机构 华夏基金管理公司及各分支机构 全国服务专线： 工商银行：95588 光大银行：95595 工银瑞信：400-811-9999 华夏基金：400-818-6666 网上年金： 工商银行：http://www.icbc.com.cn/ 光大银行：http://www.cebbank.com/ 工银瑞信：http://www.icbccs.com.cn/ 中信证券：http://www.cs.ecitic.com/ 华夏基金：http://www.chinaamc.com/ |