中国工商银行为应对新时期金融风险防控需要，运用先进的大数据和信息化技术，按照“数据+科技+场景”的开发思路，自主研发的银行业首个风险大数据服务平台。
信息来源合规
来自已发风险事件、社会公信体系认定的可公开信息，保证合规，同时保证数据全面。
监管部门认可
银监会大型银行监管部、法规部、消保局等多个部门领导通过实地调研、召开经验交流会等形式予以肯定。
中央领导肯定
公安机关建议推广“工行模式”提升防诈骗效果，全国综治工作会议上融安e信获中央领导高度肯定。
● 风险探查 一键全景风险展示
● 经营情报 企业全面经营情报
● 关联分析 深度关联洞察分析
● 舆情监测 风险舆情监测
● 评估报告 定制化自动评估报告
● 监管处罚 多类监管处罚智能汇总分析
● 动态监控 目标实时动态监控推送
● 集采风控 集中采购场景化应用
● 电诈拦截 电信诈骗预警拦截
● 风险评分 提供智能化综合风险评分参考
拦截欺诈汇款
当客户通过自助渠道汇款（包括网银、手机银行、ATM）时，如收款账号与融安e信欺诈账号黑名单匹配，系统将自动预警拦截，提示客户“汇款失败，请通过网点柜台渠道办理”。
当客户通过柜面渠道办理时，如收款账号与融安e信欺诈账号黑名单匹配，则提示柜员进行进一步甄别，提醒客户注意风险防范。
信用卡业务风险控制
信用卡预审批：对目标客户进行预审批查询时，如命中融安e信风险数据库名单，则剔除预审批名单。
信用卡发卡审核：客户提交办理信用卡申请后，通过融安e信进行筛查，如命中融安e信风险数据库名单将拒绝办卡申请。
信用卡调额：客户申请调额，通过融安e信进行筛查，如命中融安e信风险数据库名单将拒绝调额申请。
信贷业务风险控制
新增贷款客户：针对个人客户，如命中融安e信风险数据库名单，则直接拒绝贷款；企业客户，如命中融安e信风险数据库名单，则预警提示，需人工审核。
存量贷款客户：每月针对存量客户进行筛查，对命中融安e信风险数据库名单的企业和个人，标注特别关注，实时监测，避免形成不良。
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