详细内容
工银如意养老3号企业年金集合计划
(2015-04-24)

“工银如意养老3号”管理机构:

 受 托 人:中国工商银行股份有限公司
 账户管理人:中国工商银行股份有限公司
 托 管 人:中国建设银行股份有限公司
 投资管理人:工银瑞信基金管理有限公司
       华泰资产管理有限责任公司
          易方达基金管理有限公司

一、“工银如意养老3号”服务特色

  (一)大行合璧,联袂奉献
   “工银如意养老3号”的服务银行工商银行和建设银行综合实力雄厚,品牌信誉卓著,在国内金融企业中拥有无可比拟的领先优势,同时也是我国年金市场具有较强影响力的管理机构。积淀数载,大行合璧,致力于为广大企业及其职工提供安全、便捷、优质的企业年金基金管理服务。
  (二)架构优化,高效便捷   
  本计划由工商银行兼任受托人和账户管理人,简化了委托人的信息传递流程,避免了繁琐的信息交互和单证流转,提高了计划运营效率,保障了客户信息安全。  
  (三)独立监督,保障安全
  本计划的受托人和投资管理人分属于不同机构,保证了受托人对投资管理人监督的客观与公正,强化了受托人的投资监督职责,充分保证了企业年金基金管理的安全。
  (四)流程标准,运作高效
  本计划已经事先制定了标准合同、标准流程和标准费率,实现了各管理机构企业年金管理系统的无缝对接,企业在完成方案备案后,便可以申请加入本计划,轻松享受程序简便、操作简单、运营高效的企业年金管理服务。
  (五)费用实惠,普惠金融
  本计划深入贯彻普惠金融原则,各管理机构精诚合作,为委托人优惠让利,确定了优惠的计划整体费率,大幅节约企业的成本支出,实现普惠的工行年金服务。
  (六)渠道多元,服务便捷
  工商银行建立了“工银e养老”、微信、手机银行、网上银行、门户网站、电话银行、短信、银行网点等多样化、立体化、安全、便捷的服务渠道,灵活满足加入本计划企业及职工日常业务办理和查询服务需求。

二、“工银如意养老3号”投资管理

  本计划设立“成长型含权策略”,由多个投资组合构成,通过对各组合投资管理人和基金经理的合理搭配,均衡计划投资风格,保障年金基金长期稳定增值。

成长型含权策略

项目

内容

投资策略名称

成长型含权策略

投资策略类型

含权益类投资策略

投资目标

该投资策略以货币类、固收类和权益类资产投资为主。力求在保障基金资产本金安全和良好流动性、风险可控的前提下,获得年均超越业绩基准的投资收益

投资理念

投资策略在固定收益类资产提供的稳定收益基础上,通过精选有投资价值的股票或股票基金,为年金资产实现可持续的、超出市场平均水平的长期投资收益。

业绩比较基准

三年期银行定期存款利率(税前),期间如遇利率调整,按利率执行的时间进行加权平均。

风险收益特征

该投资策略的的收益和风险高于货币市场基金和债券基金,低于混合基金和股票基金,风险收益关系较均衡。

三、“工银如意养老3号”服务机构和网络

  服务机构:
  中国工商银行股份有限公司及各分支机构
  中国建设银行股份有限公司及各分支机构
  工银瑞信基金管理有限公司及各分支机构
  华泰资产管理有限责任公司及各分支机构
  易方达基金管理有限公司及各分支机构

  全国服务专线:
  工商银行:95588
  建设银行:95533
  工银瑞信:400-811-9999
  华泰资产:010-59371701
  易方达基金:400-881-8088

  网上年金:
  工商银行:http://www.icbc.com.cn
  建设银行:http://www.ccb.com
  工银瑞信:http://www.icbccs.com.cn
  华泰资产:http://www.htam.com.cn/
  易方达基金:http://www.efunds.com.cn/